央视曝光开发信用卡“代还”App分成诱导推广“代还”软件

2024-05-20 10:52:37
央视网报道：汨罗警方通过对涉案的App进行分析，确定其开发者是一家位于山东的某网络科技公司，涉嫌非法经营罪。2023年6月，汨罗警方抓获了本地的高级代理何某，在现场还发现了何某代理的多款同类软件，警方经过一系列分析比对发现，这些软件虽然名称与外观不同，但它们的操作逻辑都如出一辙，而所谓“代还”也不过是信用卡非法套现的变种。
汨罗市公安局经侦大队大队长 杨义：这个科技公司总共开发了45款类似的App，所有的功能都是一样的，涉及的用户已在全国各个省份有80多万人。这80多万人里面有5.6万人是代理，所谓的代理就是，第一个他们会自己去推广发展这些下线，吸引更多的人来使用这个App。第二个就是所有通过代理来使用App的用户，相应的在用户刷款的额度里面，千分之六的手续费中，大约千分之二是给代理的分成。
招募大量代理 分成诱导推广“代还”软件
警方介绍，在该信用卡代还的网络下游，软件开发公司在全国各地招募大量代理，以分成的方式诱导代理推广相关代还软件；而在上游，软件开发公司通过各种渠道获取自然人的个人信息，注册大量具备刷卡消费功能的商户号，代还软件通过这些商户号进行循环虚假消费，以此实现信用卡代还的目的。
汨罗市公安局经侦大队副大队长 徐碧铝：这些App的犯罪人员购买了一些自然人的身份信息以后，利用这些信息到第三方平台去注册一个商户号，而这些商户号的实际持有人不是注册人，是这个App的犯罪人员。而这45个App使用虚假消费，通过代还模式达到了近百亿元的规模，这百亿元其实是虚假消费，没有实际消费的。
抓获涉案人员19人 获利金额约1.2亿元
在掌握大量证据后，2023年7月中旬，汨罗警方奔赴山东、福建、辽宁等地对相关违法犯罪人员进行收网，截至目前共抓获涉案人员19人，查明该犯罪团伙违规套现金额约40亿元，其中信用卡套现还款金额近百亿元，平台违规获利金额约1.2亿元。目前，该案已移送至检察机关审查起诉。
信用卡套现案件由传统线下转向线上套现
记者从公安部了解到，近年来，涉及信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛，严重扰乱金融管理秩序，危害银行资金安全，冲击支付市场秩序。2023年全国公安经侦部门共破获伪造信用卡、信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件近5000起，涉案金额超百亿元。
据公安部相关负责人介绍，当前的信用卡套现案件已经由传统线下POS机套现向线上App、二维码、移动终端套现迁移；App软件研发、项目运营、宣传推广等环节专业化、产业化特征日益明显；此外，套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延。
APP 信用卡“代还”App
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